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DCプランナー
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資格の取得目的と将来性
「DC」とは、確定拠出年金プラン（=Defind Controbution Plan）のことです。確定拠出年金というのは、国民年金や企業年金などの確定給付年金に加えて、新たな選択肢として公的年金に上乗せされる制度です。老後の所得保障のいっそうの充実が可能になります。また、国民年金などと違い、加入者個人が運用方法を決めて、その結果に応じた年金額の給付を受けとるという制度です。
DCプランナーとは、年金制度全般にわたる専門的な知識や投資やライフプランに関する知識を持つ、企業年金のスペシャリストです。DCプランナーの資格制度は2001年から始まりました。
DCプランナーの主な仕事は、確定拠出年金制度(DC)の加入者に、制度の仕組みや、資産の有効な運用方法などを提案やアドバイスをすることです。そのために、DCプランナーには年金全般の知識や投資・ライフプランに関する知識など、専門的かつ、幅広い知識が必要とされます。
銀行などの金融機関の関係者、企業経営者、社会保険労務士、税理士、FP、中小企業診断士などの職種の方にオススメの資格です。また、こういった職業を目指している学生さんなどにもオススメの資格です。
今後、ますます確定拠出年金制度をはじめとする新しい企業年金制度に移行する企業が増加すると予想されています。このようなことからも、これからのDCプランナーの活躍の場はますます広がっていくと思います。今注目されている資格の１つです。
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試験・資格情報
| 受験資格 |
制限ありません。 |
| 評価 |
実用度 ★★★☆☆ 難易度 ★★☆☆☆ 注目度 ★★★★★ |
| 試験日 |
1級、2級とも、9月に実施されます。（※平成20年は、9月21日<日>に実施されます） |
| 取得期間 |
約3ヶ月〜 |
| 試験内容 |
DCプランナーの試験は、1級と2級と3級に分かれています。3級と2級は制限なく受けることができます。2級に合格すれば、1級を受けることができます。各級の試験内容は次のようになっています。
◆1級
★講演会、セミナー等において、講師ができるレベルです。
１．公的年金制度 ２．私的年金制度 ３．新しい私的年金制度
４．退職給付会計 ５．企業年金制度と人事・労務
６．確定給付企業年金および各種退職給付・年金プラン
７．確定拠出年金制度の仕組み ８．コンプライアンス
９．制度導入コンサルティング １０．制度設計の留意点
１１．制度運営上の留意点 １２．投資の基本
１３．運用商品の理解
１４．アセットアロケーションの考え方
１５．投資判断のための評価指標
１６．ライフプランニングの基本的な考え方
１７．リタイアメントプランニングと確定拠出年金
◆2級
★導入予定企業において、社員教育ができるレベルです。
１．公的年金制度 ２．私的年金制度 ３・新しい私的年金制度
４．確定拠出年金制度の仕組み ５．コンプライアンス
６．投資の基本
７．運用商品の理解 ８．アセットアロケーションの考え方
９．投資判断のための評価指標
１０．ライフプランニングの基本的な考え方
１１．リタイアメントプランニングと確定拠出年金
◆3級＜（社）金融財政事情研究会で実施されます＞
★基礎的な知識が身につくレベルです。
１．公的年金制度 ２．私的年金制度 ３．確定拠出年金制度
４．コンプライアンス ５．投資の基本 ６．運用商品の特徴
７．投資の評価に関する指標 ８．リタイアメントプランニング |
| 資格受験料 |
1級-1万500円 2級-6300円 3級-4200円。 |
| 合格率・合格ライン |
合格率…１級-11.8％ 2級-38.6％ 3級-75.6％（平成18年度第1回の場合。3級は平成17年度第2回。）
合格ライン…1級-200点満点の140点以上。
2級-100点満点の70点以上。
3級-100点満点の70点以上。 |
| その他特記事項 |
試験合格後、登録をすることによって、１級は「１級DCプランナー」、２級は「２級DCプランナー」の称号が与えられます。資格登録手数料は1万500円で、２年間ごとに登録の更新が必要となります。
また、これまで2万2000人の方がDCプランナーに合格をし、そのうち7700人（1級:約1700人 2級:約6000人）の方がDCプランナーの資格として登録を行っています。 |
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受験対策
一般的な学習方法は、通信講座やスクールに通って資格取得をめざすことです。スクールによってもコースはさまざまで、初心者を対象にしたコースや、受験経験者を対象にしたコースなど、さまざまなカリキュラムが存在しています。自分に合ったコースで、効率よく資格取得をめざすことができます。また、通信講座やスクールにあわせて参考書や試験対策問題集などをあわせて使うと効果的です。
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おすすめ通信教育・スクール情報（クリックで詳細解説へ進みます）
| スクール名 |
スクール・講座の特長 |
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お問い合わせ
（社）金融財政事情研究会
〒160-8519 東京都新宿区南本町19 TEL 03-3358-0011
日本商工会議所
〒100-0005 東京都千代田区丸の内3-2-2 TEL 03-5777-8600
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