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ファイナンシャル・プランナー（FP）
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資格の取得目的と将来性
ファイナンシャル・プランナーとは、私たちの日常生活にとても身近なお金に関するスペシャリストです。お金は私たちが生きてくうえで切っては切り離せないものですよね。しかし、そこで私たち日本人のお金に関する知識はと言うと、実は知らないことがとても多いんです。税金、保険、住宅ローン、年金、金融、資産運用などなど…。
これからの時代は「自己責任で将来設計を考えなければならない時代」になってきています。知らなければ損をすることもあります。FPの知識はキャリアアップや仕事に使えるのはもちろん、自分の将来のため、自己防衛のためにも非常に役立つ資格だと思います。そういった理由で取得する学生や主婦の方が増えています。また、人気の流れに沿うように、FP技能士は2002年から国家資格に仲間入りをしました。
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FPの主な仕事は？
「一戸建てのマイホームを購入して、老後も安心して暮らしたい…。」そんな顧客の資産状況にあわせて、トータルなライフプランの立案や提案をし、それを実行するために様々なアドバイスをします。保険・不動産・税金・年金・金融商品などに関する幅広い知識を必要とします。金融業界では必須のポピュラーな資格です。
◆活躍の場は？
銀行や保険会社、FP専門会社などが勤務先として大半を占めます。ただ、これからは一般企業もコストカットの重要性を問われたり、人事・福利厚生、経営企画スタッフとしても、FPの需要が求められてきています。FPの知識が役立つ場面はこれからも増えていく一方です。
FP資格は、仕事で使うと言うより、自分（家族）の将来のために取得するという方が増えてきています！FPの知識は私たちの生活全般に役立ちます。初めて学ぶという場合でしたら、3級から始めてみることをおすすめします。お金に関する基礎的な知識を学べます。3級でも国家資格ですので、堂々と履歴書に書くこともできます！
＜ファイナンシャル・プランナーやAFP、CFPの違いは？＞
ファイナンシャル・プランナーには少しややこしいところがあります。それはファイナンシャル・プランナーの資格に、国家資格「FP技能検定」と協会認定資格「AFP・CFP」があることです。そして、試験団体が「金融財政事情研究会」と「日本FP協会」の２つに分かれていることです。
★FP技能士（3級、2級、1級）…国家資格。試験は「金融財政事情研究会」と「日本FP協会」の2団体が実施。
★AFP、CFP…民間資格。試験は「日本FP協会」が実施。
FP技能士とAFP・CFPは別の資格ですが、相互に関連しているのが特徴です。特に2級FP技能検定では、受験資格の１つに『AFP認定研修を修了する』とあるように、この条件で合格すると2級FP技能士とAFPの両資格を同時に取得ができます。ここが最大の特徴です。レベルは大体、2級FP＝AFP、1級FP＝CFPと覚えておくといいと思います。
※中級資格「AFP」と、上級資格「CFP」はどちらも社会的評価は高く、特にCFPは日本国内唯一の国際FP資格として認知されています。
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試験・資格情報 ※オレンジ色は日本FP協会が実施している試験です。
| 受験資格 |
◆3級 ファイナンシャル・プランニング技能士
１．FP業務に従事している者、または従事しようとしている者
◆2級 ファイナンシャル・プランニング技能士
１．3級FP技能検定合格者
２．FP業務に2年以上従事している者
３．日本FP協会認定のAFP認定研修の修了者※
※（３）の条件で合格した人だけがAFPも取得できます。
◆1級 ファイナンシャル・プランニング技能士
１．2級FP技能検定の合格者で、FP業務に1年以上従事している者
２．FP業務に5年以上従事している者
◆AFP
制限ありません
◆CFP
１．AFP登録者
２．FP協会公認の大学院で所定の単位を取得した者 |
| 評価 |
実用度 ★★★★★ 難易度 ★★★☆☆ 注目度 ★★★★★ |
| 試験日 |
・5月、9月、1月に実施されます。3級・2級FP技能検定は年3回実施されます。
（※平成20年は、5月25日、9月14日、1月25日に実施されます）
・CFP試験は、6月と11月の年2回実施されます。
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| 取得期間 |
3ヶ月〜半年
2級FP技能士の場合です。平均学習時間は約80時間ほどが目安です。 |
| 試験内容 |
◆3級
＜学科試験＞
１．ライフプランニングと資金計画
２．リスク管理
３．金融資金運用
４．タックスプランニング
５．不動産
６．相続
７．事業承継
＜実技試験＞※次の2科目からどちらか1科目を選択します。
１．個人資産相談業務
２．保険顧客資産相談業務
◆2級
＜学科試験＞
１．ライフプランニングと資金計画
２．リスク管理
３．金融資金運用
４．タックスプランニング
５．不動産
６．相続・事業継承
＜実技試験＞※次の5科目からどちらか1科目を選択します。
１．個人資産相談業務
２．中小企業主資産相談業務
３．生保顧客資産相談業務
４．損保顧客資産相談業務
５．資産設計提案業務（※日本FP協会が実施します）
実技試験の（１）〜（４）は金融財政事情研究会が実施し、（５）は日本FP協会が実施しています。
◆1級
＜学科試験＞
１．ライフプランニングと資金計画
２．リスク管理
３．金融資金運用
４．タックスプランニング
５．不動産
６．相続・事業承継
＜実技試験＞
１．資産相談業務
２．資産設定提案業務（※日本FP協会が実施します）
実技試験の（１）は金融財政事情研究会が実施し、（2）は日本FP協会が実施しています。
◆AFP
１．FP基礎
２．金融資産運用設計
３．不動産運用設計
４．ライフプランニングと資金計画
５．リスクと保険
６．タックスプランニング
７．相続・事業承継
◆CFP試験
１．金融資産運用設計
２．不動産運用設計
３．ライフプランニング・リタイアメントプランニング
４．リスクと保険
５．タックスプランニング
６．相続・事業承継設計 |
| 資格受験料 |
３級…＜学科＞3000円 ＜実技＞3000円
２級、AFP…＜学科＞4200円 ＜実技＞4500円
１級…＜学科＞8900円 ＜実技＞25000円
CFP…1科目5250円
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| 合格率・合格ライン |
◆合格率
3級…＜学科＞約60％〜70％ ＜実技＞約50％前後
2級、AFP…＜学科＞約20％前後 ＜実技＞約35％前後
1級…＜学科＞5％前後 ＜実技＞約70％前後
CFP…10％前後
◆合格ライン
満点のうち60％以上 |
| その他特記事項 |
取得者の傾向としましては、銀行や証券などの金融業界で働いている方々が大半を占めています。FPの仕事に生かす場合、最低2級以上の知識は必要になります。また、2級以上を取得すれば就職・転職の面接時の大きな武器として役立ちます。1級はFPのスペシャリストとして開業の道もあります。
また、社労士、税理士、宅建などの関連資格の取得により、ビジネスチャンスは広がります。ファイナンシャル・プランナーは教育訓練給付制度があります。
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受験対策
一般的な学習方法は、通信講座やスクールに通って資格取得をめざすことです。スクールによってもコースはさまざまで短期合格を目指すコース、働きながらでも資格を取得できるコースなどさまざまなカリキュラムが存在しています。自分に合ったコースで効率よく資格取得をめざすことができます。
ファイナンシャル・プランナー3級を取得する場合ですと、独学での学習も可能のようです。スクールや通信講座を利用した場合でも受講料は安く、LECの場合ですと8000円〜と、かなりリーズナブルなお値段で受講することができます。手軽に学習できるところが嬉しいです♪
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お問い合わせ
日本ファイナンシャル・プランナーズ協会
〒105-0001 東京都港区虎ノ門4-1-28 虎ノ門タワーズオフィス5階
TEL ： 03-5403-9700
金融財政事情研究会
〒160-8519 東京都新宿区南元町19
TEL ： 03-3358-0011
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